200.000 Euro Bitcoin-Gewinn bei BISON auszahlen: Warum ein Reddit-Nutzer vor der Überweisung seine Hausbank fürchtet
Können Anleger 20.000, 50.000 oder sogar 200.000 Euro von BISON auf ihr Girokonto auszahlen lassen? Grundsätzlich ja. BISON nennt kein allgemeines Auszahlungslimit. Größere Überweisungen können jedoch zusätzliche Prüfungen auslösen – sowohl bei BISON als auch bei der empfangenden Hausbank.
Meine Empfehlung als Rechtsanwalt: Bereiten Sie vor einer hohen Auszahlung Ihre Handelsabrechnungen, ursprünglichen Kaufnachweise und Kontoauszüge vor. Prüfen Sie außerdem das hinterlegte Referenzkonto. Wer sechsstellige Kryptogewinne erwartet, sollte seine Hausbank gegebenenfalls vorab informieren.
Ein Reddit-Beitrag zeigt, weshalb selbst erfahrene Anleger vor solchen Überweisungen unsicher werden.
Eine einfache Frage auf Reddit – mit erheblichen finanziellen Konsequenzen
Am 18. August 2023 stellte ein Nutzer im Subreddit r/Finanzen die Frage, ob jemand bereits fünf- oder sechsstellige Beträge von BISON auf sein Bankkonto ausgezahlt habe und dabei Schwierigkeiten aufgetreten seien.
Der Beitrag trägt den Titel „Bison FIAT Auszahlung“.
Hinter der kurzen Frage steckt ein praktisches Problem: Kryptowährungen lassen sich verkaufen. Ob der Euro-Erlös anschließend problemlos auf dem Girokonto ankommt, ist für Anleger jedoch eine eigenständige Frage.
Insbesondere bei größeren Vermögenswerten können zusätzliche Sicherheits- und Herkunftsprüfungen relevant werden.
Mehr als 20.000 Euro ausgezahlt – nach zwei Tagen angekommen
Ein Kommentator berichtete, bereits über 20.000 Euro von BISON auf sein Girokonto überwiesen bekommen zu haben. Nach seiner Darstellung traf das Geld innerhalb von zwei Tagen ein.
Auf Nachfrage erklärte er, sein Konto werde bei der DKB geführt. Schwierigkeiten habe es dort nicht gegeben.
Er vermutete, dass bei übereinstimmenden Namen von Absender und Empfänger ohnehin keine Probleme entstehen sollten.
Diese Einschätzung greift rechtlich zu kurz. Namensübereinstimmungen können die Zuordnung erleichtern, ersetzen aber keine geldwäscherechtliche Prüfung.
Der Reddit-Bericht belegt lediglich eine persönliche, problemlos verlaufene Auszahlung – nicht, dass jede größere Überweisung genauso behandelt wird.
Muss man seine Hausbank vorher informieren?
Genau diese Frage stellte der ursprüngliche Reddit-Nutzer anschließend.
Ein anderer Kommentator erklärte, er informiere seine Bank grundsätzlich, wenn eine Überweisung von mehr als 50.000 Euro bevorstehe.
Einmal habe seine Bank eine Transaktionsliste verlangt, weil das Geld von einer ausländischen Kryptobörse gekommen sei.
Meine Empfehlung: Bei ungewöhnlich hohen Zahlungseingängen kann eine frühzeitige Mitteilung an die Hausbank sinnvoll sein. Dabei sollten Sie Betrag, erwarteten Zahlungseingang und den wirtschaftlichen Hintergrund sachlich erklären können.
Eine gesetzliche Pflicht, jeden Kryptogewinn ab 50.000 Euro vorab anzukündigen, besteht allerdings nicht.
20 Euro eingezahlt, 200.000 Euro zurück: Warum Banken nachfragen
Ein weiterer Reddit-Kommentator formulierte ein zugespitztes Beispiel: Wer 20 Euro an eine Kryptobörse überweise und anschließend 200.000 Euro zurückerhalte, müsse möglicherweise mit Rückfragen rechnen.
Dahinter steht ein nachvollziehbares Prüfungsinteresse.
Nach § 10 Abs. 1 Nr. 5 Geldwäschegesetz müssen Verpflichtete Geschäftsbeziehungen risikoorientiert überwachen. Dazu kann erforderlichenfalls die Prüfung von Informationen über die Herkunft der Vermögenswerte gehören.
Entscheidend ist deshalb nicht allein die Höhe des Zahlungseingangs. Auch frühere Kontobewegungen, die Art der Transaktionen und die Nachvollziehbarkeit des Vermögensaufbaus können relevant sein.
Ich empfehle, den Weg vom ursprünglich eingesetzten Kapital bis zum heutigen Verkaufserlös lückenlos zu dokumentieren.
Welche Unterlagen sollten bei 100.000 Euro bereitliegen?
Wer beispielsweise Bitcoin vor mehreren Jahren erworben hat, sollte möglichst folgende Nachweise zusammenstellen: ursprüngliche Banküberweisungen, Kaufabrechnungen, relevante Wallet-Transfers und die aktuelle BISON-Verkaufsabrechnung.
Eine chronologische Übersicht erleichtert die Prüfung erheblich.
Fehlen ältere Belege, können historische Kontoauszüge, archivierte E-Mails und nachvollziehbare Blockchain-Transaktionen helfen.
Als Rechtsanwalt rate ich ausdrücklich davon ab, fehlende Angaben durch Schätzungen zu ersetzen, die wie gesicherte Tatsachen dargestellt werden.
Eine plausible Wertsteigerung erklärt den Gewinn. Sie beweist aber noch nicht, woher das ursprüngliche Investment stammte.
Wie lange dauert die Euro-Auszahlung bei BISON?
Nach den aktuellen BISON-Informationen dauern Euro-Auszahlungen normalerweise ein bis drei Bankarbeitstage.
Die Auszahlung ist kostenlos. Ein allgemeines Auszahlungslimit nennt der Anbieter nicht; bei sehr hohen Beträgen können zusätzliche Sicherheitsprüfungen erfolgen.
Wichtig ist außerdem das Referenzkonto: BISON zahlt Euro-Guthaben grundsätzlich nur auf ein eigenes Bankkonto aus, von dem zuvor bereits erfolgreich eingezahlt wurde.
Ich empfehle, eine neue Bankverbindung rechtzeitig freizuschalten und nicht erst unmittelbar vor einer dringenden sechsstelligen Auszahlung.
Was tun, wenn die Hausbank den Geldeingang zurückhält?
Kommt das Geld bei der Hausbank an, ist damit nicht jede Prüfung zwingend abgeschlossen.
Die Bank kann eigene Informationen zur Herkunft der Vermögenswerte benötigen.
In diesem Fall empfehle ich, schriftlich zu klären, welche konkreten Nachweise verlangt werden und ob lediglich eine Überprüfung oder tatsächlich eine Verfügungsbeschränkung besteht.
Übermitteln Sie die Unterlagen geordnet und möglichst über einen sicheren Kommunikationsweg. Bleibt die Auszahlung oder Kontonutzung trotz vollständiger Mitwirkung ungeklärt, sollten die rechtlichen Grundlagen der Einschränkung geprüft werden.
Wenn 100.000 Euro nicht verfügbar sind: Rechtzeitig anwaltlich handeln
Der Reddit-Beitrag enthält keine dokumentierte sechsstellige Auszahlung. Er zeigt aber zwei wichtige Erfahrungen: Ein Nutzer berichtet von einer problemlosen Überweisung über 20.000 Euro; ein anderer von einer Herkunftsnachfrage nach einem Transfer von einer ausländischen Börse.
Daraus lässt sich keine allgemeine Erfolgsquote ableiten.
Ich bin Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht. Ich unterstütze Anleger bei Mittelherkunftsnachweisen, Fragen zu großen Kryptogewinnen und blockierten Bankguthaben.
Über mein Fachportal mittelherkunftsnachweis.de biete ich eine kostenfreie anwaltliche Ersteinschätzung online oder per E-Mail an.
Wer bei BISON hohe Bitcoin-Gewinne auszahlt, sollte nicht erst bei einer Kontosperre beginnen, seine Vermögensherkunft zu dokumentieren. Gute Vorbereitung kann entscheidend sein, damit aus einem erfolgreichen Kryptoverkauf auch tatsächlich verfügbares Geld wird.
